چگونه بیمه تامین اجتماعی را به صورت خویش‌فرما پرداخت کنیم؟
اگر خوداشتغال هستید و بیمه خویش‌فرما پرداخت می‌کنید، احتمالاً به دنبال ساده‌ترین راه‌های پرداخت حق بیمه و اطلاعات دقیق در این زمینه هستید. این مقاله یک راهنمای عملی و دقیق برای پرداخت حق بیمه خویش‌فرما است که در ادامه به روش‌های مختلف، نحوه ثبت‌نام و حتی محاسبه حق بیمه در سال 1403 می‌پردازد.
روش‌های پرداخت حق بیمه تأمین اجتماعی خویش‌فرما
1. پرداخت با اپلیکیشن «تأمین من»
یکی از آسان‌ترین و سریع‌ترین روش‌ها برای پرداخت بیمه، استفاده از اپلیکیشن «تأمین من» است.
مراحل پرداخت:
- اپلیکیشن را از سایت رسمی تأمین اجتماعی دانلود کنید.
- اگر ثبت‌نام نکرده‌اید، ابتدا ثبت‌نام کرده و وارد حساب کاربری شوید.
- به بخش «بیمه‌شدگان» بروید و گزینه پرداخت حق بیمه را انتخاب کنید.
- شناسه قبض و مبلغ بیمه را مشاهده کرده و با کارت بانکی پرداخت را انجام دهید.
✅ مزیت: امکان پرداخت سریع با موبایل در هر زمان و مکان.
2. پرداخت بدون اینترنت با کد USSD
اگر به اینترنت یا گوشی هوشمند دسترسی ندارید، کد USSD به کمک شما می‌آید:
- کد دستوری #713724 را شماره‌گیری کنید.
- شناسه قبض خود را وارد کنید.
- مبلغ نمایش داده‌شده را تأیید کنید.
- اطلاعات کارت بانکی و رمز پویا را وارد کنید.
- رسید پرداخت برای شما ارسال می‌شود.
✅ مزیت: بدون نیاز به اینترنت و گوشی هوشمند.
3. پرداخت از طریق عابربانک (ATM)
اگر به دستگاه‌های خودپرداز دسترسی دارید، مراحل زیر را طی کنید:
- ابتدا وارد سامانه eservices.tamin.ir شده و برگ پرداخت خود را دریافت کنید.
- به نزدیک‌ترین خودپرداز بانک‌های رفاه، ملی، صادرات و… مراجعه کنید.
- گزینه پرداخت قبوض یا خدمات الکترونیک را انتخاب کنید.
- شناسه پرداخت و مبلغ دقیق را وارد کرده و پرداخت را تأیید کنید.
- رسید پرداخت را دریافت کنید.
4. پرداخت آنلاین از طریق سامانه تأمین اجتماعی
برای پرداخت آنلاین مراحل زیر را انجام دهید:
- وارد سامانه samt.tamin.ir شوید.
- از منوی «عملیات بیمه‌شدگان خاص»، درخواست برگ پرداخت را انتخاب کنید.
- پس از صدور برگ پرداخت، روی گزینه پرداخت آنلاین کلیک کنید.
- با وارد کردن اطلاعات کارت بانکی، پرداخت خود را نهایی کنید.
🔔 نکته مهم: صدور برگ پرداخت ممکن است یک روز طول بکشد؛ بنابراین پرداخت را به روز آخر موکول نکنید.
بررسی سایت ثبت نام بیمه خویش فرما تامین اجتماعی
همانطور که مطالعه کردید، برای دریافت فیش از سامانه تامین اجتماعی باید در سامانه آن ثبت‌نام کرده باشید. زیرا در این سایت می‌توانید برای درخواست صدور برگ پرداخت و دریافت آن اقدام کنید. بنابراین در این بخش قصد داریم نحوه ثبت نام در سایت تامین اجتماعی را توضیح دهیم. جهت ثبت‌نام، مراحل زیر را انجام دهید:
- ابتدا باید از طریق مرورگر خود، وارد سایت تامین اجتماعی samt.tamin.ir شوید. در این قسمت باید روی ثبت‌نام کلیک کنید.
- تیک « متن فوق را مطالعه کرده و مسئولیت اطلاعات وارد شده را می‌پذیرم» را بزنید.
- پس از 15 دقیقه، حساب کاربری شما فعال می‌شود.
حتما در وارد کردن اطلاعات لازم دقت کنید؛ زیرا اطلاعاتی که در فرم ثبت‌نام وارد کرده‌اید، از این پس ملاک شناسایی شما در سامانه تامین اجتماعی خواهند بود. کد ملی شما به عنوان نام کاربری شما استفاده خواهد شد. برای امنیت بیشتر، پس از اولین ورود به سیستم، رمز عبور را تغییر دهید. اطلاعات مورد نیاز را وارد کرده و روی دکمه «ثبت نام» کلیک کنید.
پس از تکمیل ثبت نام بیمه خویش فرما در تامین اجتماعی، کد کاربری و رمز عبور خود را جایی یادداشت کنید. حال ثبت‌نام شما انجام شده است و از این پس می‌توانید برای پرداخت بیمه تامین اجتماعی خویش فرما خود، از اطلاعات قبض و برگ پرداخت صادر شده در این سامانه استفاده کنید.
مدارک لازم برای ثبت نام بیمه اختیاری تامین اجتماعی غیر حضوری
اگر تا کنون در سامانه ثبت‌نام نکرده‌اید، مراحل زیر را انجام دهید:
- به سایت samt.tamin.ir مراجعه کنید.
- گزینه ثبت‌نام را انتخاب کنید و اطلاعات موردنیاز (کد ملی و…) را وارد کنید.
- پس از 15 دقیقه، حساب کاربری شما فعال می‌شود.
✅ نکته: کد ملی شما به‌عنوان نام کاربری استفاده خواهد شد.
پیگیری مبلغ واریزی بیمه خویش فرما تامین اجتماعی
پس از پرداخت بیمه خویش فرما تامین اجتماعی به‌منظور اطمینان از درستی عملیات، وارد اپلیکیشن تامین من شوید و سوابق بیمه خود را بررسی کنید. همچنین، در بخش پیگیری برگ پرداخت یا دریافت آن در سامانه تامین اجتماعی نیز می‌توانید، قطعی بودن یا نبودن پرداخت خود را مشاهده کنید. چندین راه دیگر نیز وجود دارند که می‌توانید در مقاله «استعلام سوابق بیمه تامین اجتماعی»، آن‌ها را مطالعه کنید.
هزینه بیمه خویش فرما چقدر است؟
طبق اعلام سازمان تامین اجتماعی، نرخ هزینه بیمه اختیاری خویش فرما در سال 1403، 27 درصد بوده که با محاسبه حداقل دستمزد، مبلغ 1 میلیون و 481 هزار است. در صورت تغییر دستمزد، این نرخ نیز تغییر می‌کند. در ضمن، براساس آخرین بخشنامه‌های سازمان تامین اجتماعی، مبلغ حق بیمه باتوجه‌به حرفه یا شغل نیز می‌تواند متغیر باشد.
جدول بیمه خویش فرما تامین اجتماعی ۱۴۰۳
طبق اعلام سازمان تأمین اجتماعی، هزینه بیمه خویش‌فرما به شرح زیر است:
| نوع بیمه | نرخ هزینه | مبلغ |
|---|---|---|
| بیمه اختیاری (27%) | حداقل دستمزد | 1,481,000 تومان |
| بیمه مشاغل آزاد (12%) | حداقل دستمزد | 658,000 تومان |
| بیمه مشاغل آزاد (14%) | حداقل دستمزد | 768,000 تومان |
| بیمه مشاغل آزاد (18%) | حداقل دستمزد | 987,000 تومان |
نکات مهم برای پرداخت حق بیمه
- حتماً قبل از پرداخت، شناسه قبض را دقیق وارد کنید.
- برای پیگیری پرداخت، از اپلیکیشن «تأمین من» یا سامانه تأمین اجتماعی استفاده کنید.
- از پرداخت‌های لحظه آخری خودداری کنید تا برگ پرداخت منقضی نشود.
معایب بیمه خویش‌فرما
- پرداخت 27 درصد حق بیمه به‌طور کامل توسط بیمه‌شده.
- عدم بهره‌مندی از مزایایی مانند بیمه بیکاری، کمک‌هزینه ازدواج و پوشش غرامت بارداری.
جمع بندی
با روش‌های معرفی‌شده در این راهنما، می‌توانید بیمه خویش‌فرما را به‌راحتی و در کوتاه‌ترین زمان ممکن پرداخت کنید. اگر به بیمه‌های دیگر مانند بیمه تکمیلی یا بیمه شخص ثالث نیاز دارید، از طریق سایت ازکی می‌توانید به‌راحتی مقایسه و خرید کنید.
پرسش‌های پرتکرار
- آیا می‌توان حق بیمه خویش‌فرما را به‌صورت اقساط پرداخت کرد؟
خیر، حق بیمه خویش‌فرما باید به‌صورت کامل و ماهانه پرداخت شود. - مهلت پرداخت حق بیمه خویش‌فرما تا چه تاریخی است؟
معمولاً مهلت پرداخت تا پایان ماه جاری است، اما توصیه می‌شود پرداخت را به روزهای آخر موکول نکنید. - در صورت عدم پرداخت حق بیمه، چه اتفاقی می‌افتد؟
عدم پرداخت به‌موقع باعث تعلیق بیمه‌نامه و از دست رفتن سوابق بیمه‌ای می‌شود. - چگونه می‌توان فیش پرداخت بیمه خویش‌فرما را دریافت کرد؟
از طریق سامانه تأمین اجتماعی (samt.tamin.ir) یا اپلیکیشن «تأمین من» می‌توانید فیش پرداخت را مشاهده و دریافت کنید. - آیا می‌توان بیمه خویش‌فرما را برای چند ماه آینده پرداخت کرد؟
بله، با درخواست برگ پرداخت چندماهه در سامانه تأمین اجتماعی امکان پرداخت پیش از موعد وجود دارد. - تفاوت بیمه خویش‌فرما و بیمه مشاغل آزاد چیست؟
در بیمه خویش‌فرما، نرخ پرداخت حق بیمه 27 درصد است؛ درحالی‌که در بیمه مشاغل آزاد، نرخ‌ها از 12 تا 18 درصد متفاوت هستند. - آیا امکان تغییر نوع بیمه از خویش‌فرما به بیمه مشاغل آزاد وجود دارد؟
بله، با ارائه درخواست و بررسی شرایط شغلی، امکان تغییر نوع بیمه وجود دارد. - چگونه می‌توان از سابقه پرداخت بیمه خویش‌فرما مطلع شد؟
با مراجعه به اپلیکیشن «تأمین من» یا بخش سوابق بیمه‌ای در سامانه تأمین اجتماعی می‌توانید سوابق پرداخت خود را بررسی کنید. - آیا بیمه خویش‌فرما شامل مزایای درمانی نیز می‌شود؟
بله، بیمه‌شدگان خویش‌فرما می‌توانند از خدمات درمانی سازمان تأمین اجتماعی استفاده کنند. - شرایط بیمه خویش‌فرما برای بانوان خانه‌دار چیست؟
بانوان خانه‌دار می‌توانند با ارائه مدارک لازم، تحت پوشش بیمه خویش‌فرما قرار بگیرند و از مزایای بازنشستگی بهره‌مند شوند. - در صورت تاخیر در پرداخت، آیا جریمه‌ای اعمال می‌شود؟
بله، تأخیر در پرداخت می‌تواند منجر به پرداخت جریمه و قطع سوابق بیمه‌ای شود. - چگونه می‌توان شماره پیگیری پرداخت بیمه خویش‌فرما را دریافت کرد؟
پس از پرداخت موفق، شماره پیگیری در رسید دیجیتال (در اپلیکیشن یا سامانه) قابل مشاهده است. - آیا امکان انتقال سابقه بیمه خویش‌فرما به بیمه اجباری وجود دارد؟
بله، سابقه بیمه خویش‌فرما قابل انتقال به بیمه اجباری و محاسبه در بازنشستگی است. - برای تمدید قرارداد بیمه خویش‌فرما چه اقداماتی لازم است؟
باید به سامانه تأمین اجتماعی مراجعه کرده و با پرداخت حق بیمه، قرارداد خود را تمدید کنید. - آیا بیمه خویش‌فرما به بازماندگان بیمه‌شده تعلق می‌گیرد؟
بله، در صورت فوت بیمه‌شده، مستمری به بازماندگان واجد شرایط پرداخت خواهد شد.
