بهترین بیمههای تکمیلی درمان 1404؛ کدام را بخریم؟
بیمه ایران، سامان، دی، پاسارگاد و ملت، بهعنوان بهترین بیمه تکمیلی در سال جدید ۱۴۰۴ شناخته میشوند. بیمه تکمیلی دانا، پارسیان و آسیا نیز ازجمله بهترین بیمههای تکمیلی برای بازنشستگان تامین اجتماعی هستند. هرکدام از این بیمههای تکمیلی، سقف تعهدات و پوششهای متفاوتی ارائه میدهند. در ادامه با مقایسه پوششها و تعهدات هرکدام، به شما کمک میکنیم که تصمیم بگیرید کدام بیمه تکمیلی بهتر است.
معرفی بهترین شرکت های بیمه تکمیلی در سال ۱۴۰۴
ازجمله بهترین شرکتهای بیمه تکمیلی در سال ۱۴۰۴ میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- ایران
- سامان
- دی
- پاسارگاد
- ملت
- دانا
بیمه تکمیلی SOS، دانا و البرز نیز ازجمله بهترین شرکت های بیمه تکمیلی در ایران هستند. در ادامه، بهترین بیمه تکمیلی و جزئیات پوششهای آنها را معرفی خواهیم کرد.
بیمه ایران؛ بهترین بیمه تکمیلی از نظر مردم
بیمه تکمیلی بیمه ایران با ارائه پوششهای گسترده، هزینههای درمانی را کاهش میدهد. این بیمه با انعطاف در انتخاب خدمات و سقف تعهدات، امکان دسترسی به مراکز درمانی طرف قرارداد بدون نیاز به معرفینامه را فراهم میکند. همچنین، با پرداخت هزینههای درمانی در مراکز غیر طرف قرارداد ظرف ۷ روز کاری و امکان ارسال مدارک خسارت از طریق موبایل، فرآیند دریافت خدمات را تسهیل میکند
بیمه تکمیلی سامان؛ بهترین بیمه تکمیلی خانواده
بیمه تکمیلی سامان با سابقهای بیش از ۲۰ سال، بهعنوان یکی از پیشروترین شرکتهای بیمه در ایران، خدمات متنوعی را ارائه میدهد. این بیمه با پوششهای گستردهای مانند هزینههای بستری، جراحیهای تخصصی، آزمایشات پاراکلینیکی، زایمان و دندانپزشکی، بهعنوان بهترین بیمه تکمیلی خانواده شناخته میشود.
حق بیمه سالیانه برای هر نفر در طرحهای مختلف سامان، بسته به سطح پوشش و سن بیمهشده، متغیر است. برای مثال: در طرحهای گروهی، حق بیمه ماهیانه برای هر نفر از ۲۴۷ هزار تومان تا ۵۸۴ هزار تومان متغیر است.
بیمه دی؛ بهترین بیمه درمانی تکمیلی
بیمه تکمیلی دی با ارائه طرحهای متنوع، هزینههای درمانی مازاد بر بیمههای پایه را جبران میکند. هزینه سالانه این بیمهنامهها بسته به سن بیمهشده، طرح انتخابی و میزان پوششها متفاوت است. برای مثال، هزینه سالانه طرح ۳ ستاره پایه برای افراد ۱۶ تا ۴۵ سال حدود ۱۰,۳۳۰,۸۰۰ ریال است.
همچنین، بیمه تکمیلی دی با ارائه طرحهای گروهی، امکان پوشش کارکنان شرکتها و خانوادههای آنها را فراهم میکند. در این طرحها، هزینهها و پوششها براساس تعداد افراد و نیازهای خاص هر گروه تنظیم میشود.
دی با ارائه بیمه درمان تکمیلی، هزینههای درمانی مازاد بر بیمههای پایه را جبران میکند. پوششهای اصلی شامل جبران هزینههای بستری، جراحی، شیمیدرمانی، رادیوتراپی، آنژیوگرافی قلب، گامانایف و انواع سنگشکن در بیمارستانها و مراکز جراحی محدود میشود. همچنین، هزینههای آمبولانس و فوریتهای پزشکی نیز تحت پوشش قرار میگیرد.
بیمه پاسارگاد؛ بهترین بیمه تکمیلی برای مشاغل آزاد
بیمه تکمیلی پاسارگاد با ارائه پوششهای گسترده، گزینه مناسب برای مشاغل آزاد است. این بیمه بهصورت گروهی ارائه میشود و برای استفاده از آن، حداقل تعداد بیمهشدگان اصلی و افراد تحت تکفل باید به ۱۰ نفر برسد و حداقل ۷۰٪ از لیست بیمهگذاران پایه (بیمه تامین اجتماعی) آن شغل یا کارگاه، متقاضی استفاده از خدمات بیمه تکمیلی باشند. پوششهای بیمه تکمیلی پاسارگاد عبارت است از:
- بستری در بیمارستانها و مراکز درمانی طرف قرارداد
- جراحیهای سرپایی و بستری
- هزینههای زایمان
- هزینههای دارو و درمانهای سرپایی
- خدمات دندانپزشکی
- هزینههای آزمایشگاهی و رادیولوژی
امکان انتخاب سقف تعهدات و فرانشیز براساس نیاز گروه، پوشش هزینههای درمانی مازاد بر بیمه پایه، دسترسی به مراکز درمانی و بیمارستانهای معتبر و امکان افزودن پوششهای تکمیلی مانند هزینههای زایمان و دندانپزشکی از مزایای بیمه تکمیلی پاسارگاد است.
بیمه ملت؛ بهترین بیمه با پوششهای انفرادی، خانوادگی و گروهی
بیمه تکمیلی ملت با ارائه طرحهای متنوع و پوششهای جامع، یک گزینه مناسب برای افرادی است که به دنبال بیمه تکمیلی با کیفیت هستند. این بیمه بهصورت انفرادی، خانوادگی و گروهی عرضه میشود و شامل پوششهای اصلی و اضافی زیر است:
- جبران هزینههای بستری و جراحی در بیمارستانها
- زایمان طبیعی و سزارین
- جراحیهای تخصصی و محدود
- هزینههای سرپایی مانند سونوگرافی، MRI، ماموگرافی، اکوکاردیوگرافی و کاردیوگرافی
- تستهای تشخیصی مانند نوار عصب، عضله، مغز و تست ورزش
- رفع عیوب انکساری چشم و لیزر درمانی
- هزینههای دارو و ویزیت
- خدمات آزمایشگاهی
- فیزیوتراپی
- سمعک، عینک و لنز طبی
- خدمات دندانپزشکی
هزینه بیمه تکمیلی ملت بسته به سن بیمهشده، نوع طرح انتخابی و تعداد افراد تحت پوشش متغیر است. برای مثال، حق بیمه سالیانه با فرانشیز ۳۰٪ برای طرحهای مختلف متفاوت است. برای دریافت اطلاعات دقیقتر و استعلام قیمت براساس شرایط خود، میتوانید به وبسایت رسمی بیمه ملت مراجعه کنید.
مقایسه بهترین شرکتهای بیمه تکمیلی
انتخاب بهترین بیمه تکمیلی درمانی در ایران بستگی به نیازها و شرایط فردی دارد. شرکتهای بیمهای مختلفی مانند بیمه دی، بیمه ایران، بیمه سامان، بیمه پاسارگاد و بیمه دیسامان طرحهای متنوعی ارائه میدهند. برای انتخاب مناسبترین گزینه، باید به عواملی مانند پوششهای ارائهشده، سقف تعهدات، فرانشیز، دوره انتظار، قیمت و گستردگی مراکز درمانی طرف قرارداد توجه کرد. بررسی دقیق این عوامل و مقایسه بین طرحهای مختلف میتواند به انتخاب بهترین بیمه تکمیلی متناسب با نیازهای شما کمک کند.
مقایسه پوششهای بستری و جراحی بهترین بیمه تکمیلی
شرکت بیمه | پوشش بستری و جراحی عمومی | پوشش بستری و جراحی تخصصی |
ملت | تا ۵۰ میلیون تومان | تا ۱۰۰ میلیون تومان |
پاسارگاد | تا ۴۰ میلیون تومان | تا ۸۰ میلیون تومان |
ایران | تا ۳۰ میلیون تومان | تا ۶۰ میلیون تومان |
دی | تا ۲۰ میلیون تومان | تا ۴۰ میلیون تومان |
سامان | تا ۳۵ میلیون تومان | تا ۷۰ میلیون تومان |
پوشش دندانپزشکی در بین بهترین بیمه درمان تکمیلی
شرکت بیمه | سقف تعهدات دندانپزشکی |
ملت | ۵ میلیون تومان |
پاسارگاد | ۴ میلیون تومان |
ایران | ۳ میلیون تومان |
دی | ۲ میلیون تومان |
سامان | ۴ میلیون تومان |
پوشش زایمان کدام بیمه تکمیلی بهتر است؟
شرکت بیمه | سقف تعهدات زایمان |
ملت | ۱۰ میلیون تومان |
پاسارگاد | ۸ میلیون تومان |
ایران | ۶ میلیون تومان |
دی | ۵ میلیون تومان |
سامان | ۷ میلیون تومان |
مقایسه پوشش آزمایشگاهها و پاراکلینیک بهترین بیمه درمانی در ایران
شرکت بیمه | سقف تعهدات آزمایشگاه و پاراکلینیک |
ملت | ۵ میلیون تومان |
پاسارگاد | ۴ میلیون تومان |
ایران | ۳ میلیون تومان |
دی | ۲ میلیون تومان |
سامان | ۴ میلیون تومان |
فرانشیز در بین انواع بهترین بیمههای تکمیلی
شرکت بیمه | فرانشیز |
ایران | ۱۰٪ |
سامان | ۱۰٪ |
پاسارگاد | ۲۰٪ |
دی | ۲۰٪ |
ملت | ۱۵٪ |
دوره انتظار برای استفاده از خدمات بهترین بیمه درمانی تکمیلی
شرکت بیمه | دوره انتظار برای بستری و جراحی | دوره انتظار برای زایمان |
ایران | ۳ ماه | ۹ ماه |
سامان | ۳ ماه | ۹ ماه |
پاسارگاد | ۳ ماه | ۹ ماه |
دی | ۳ ماه | ۹ ماه |
ملت | ۳ ماه | ۹ ماه |
مقایسه قیمت (حق بیمه ماهیانه) بهترین شرکتهای بیمه تکمیلی در ایران
شرکت بیمه | حق بیمه ماهیانه (تومان) |
ایران | ۵۰۰,۰۰۰ |
سامان | ۴۵۰,۰۰۰ |
پاسارگاد | ۴۰۰,۰۰۰ |
دی | ۳۵۰,۰۰۰ |
ملت | ۵۵۰,۰۰۰ |
گستردگی مراکز درمانی طرف قرارداد در میان بیمههای تکمیلی
شرکت بیمه | تعداد مراکز درمانی طرف قرارداد |
ایران | بیش از ۱۰,۰۰۰ مرکز |
سامان | بیش از ۵,۰۰۰ مرکز |
پاسارگاد | بیش از ۴,۰۰۰ مرکز |
دی | بیش از ۳,۰۰۰ مرکز |
ملت | بیش از ۶,۰۰۰ مرکز |
توجه داشته باشید این اطلاعات براساس منابع موجود تا تاریخ ۱۴۰۳/۰۴/۰۱ جمعآوری شده است و ممکن است تغییراتی در شرایط و هزینهها در سال 1404 رخ دهد. برای اطلاعات بهروز، به صفحات مخصوص هر شرکت در سایت ازکی مراجعه کنید.
بهترین بیمه تکمیلی تامین اجتماعی؛ پارسیان، دانا و آسیا
بهترین بیمه تکمیلی تامین اجتماعی عبارتاند از:
- بیمه تکمیلی پارسیان: ارائهدهنده پوششهای درمانی گسترده و خدمات بیمارستانی با قیمت مناسب برای بیمهشدگان تامین اجتماعی.
- بیمه تکمیلی آسیا: این بیمه پوششهای متنوعی برای خدمات درمانی و دارویی دارد و بهعنوان یکی از گزینههای مناسب برای بیمهشدگان تامین اجتماعی شناخته میشود.
- بیمه تکمیلی دانا: با ارائه خدمات مختلف درمانی و پوششهای ویژه برای بستری در بیمارستانها با سقف تعهد، گزینهای محبوب برای بیمهشدگان تامین اجتماعی است.
بهطورکلی، بیمه دانا و ایران با ارائه بیشترین پوششها و سقف تعهد، بهترین بیمه تکمیلی برای بازنشستگان تامین اجتماعی محسوب میشوند؛ بااینحال، بیمه ایران به دلیل حق بیمه گران شاید گزینه مناسبی برای بازنشستگان نباشد.
مناسبترین گزینه بیمه تکمیلی برای خانواده، کارمندان و مشاغل آزاد
انتخاب بیمه تکمیلی مناسب برای خانوادهها، کارمندان و مشاغل آزاد، نیازمند توجه به ویژگیها و نیازهای خاص هر گروه است. در ادامه، پیشنهادهایی برای هر یک از این گروهها ارائه میشود:
- خانوادهها: برای خانوادههایی که به دنبال پوششهای گسترده و سقف تعهدات بالا هستند، بیمه ملت گزینهای مناسب است. این بیمه با ارائه پوششهای متنوع و سقف تعهدات بالا، امنیت مالی خانوادهها را در برابر هزینههای درمانی تأمین میکند.
- کارمندان: کارمندان میتوانند از بیمه پاسارگاد بهرهمند شوند که با ارائه پوششهای متعادل و هزینه مناسب، نیازهای درمانی آنها را برآورده میسازد. این بیمه با تعهدات متناسب و هزینههای معقول، گزینهای مقرونبهصرفه برای کارمندان است.
- مشاغل آزاد: افرادی که در مشاغل آزاد فعالیت میکنند، میتوانند از بیمه ایران استفاده کنند که با هزینه کمتر و پوششهای پایه، نیازهای درمانی آنها را تأمین میکند. این بیمه با ارائه پوششهای اساسی و هزینههای مناسب، گزینهای مناسب برای مشاغل آزاد است.
در انتخاب بیمه تکمیلی، توجه به نیازهای خاص هر گروه ضروری است. برای مثال، خانوادهها ممکن است به پوششهای دندانپزشکی و زایمان نیاز داشته باشند، درحالیکه کارمندان و مشاغل آزاد به پوششهای درمانی پایه و هزینههای دارو توجه بیشتری دارند.
شرایط پرداخت اقساطی بیمه تکمیلی در سایت ازکی
در سایت ازکی، خرید بیمه تکمیلی بهصورت اقساطی برای برخی شرکتهای بیمه امکانپذیر است. برای مثال، بیمه تکمیلی دی با پرداخت 40% از مبلغ بهصورت نقدی و تسویه باقیمانده با دو چک قابل خرید است. بیمه ایران، دانا و پاسارگاد نیز امکان پرداخت اقساطی دارند که شرایط آنها بهصورت توافقی و براساس تعداد بیمهشدگان متفاوت است.
برای دریافت اطلاعات دقیقتر و شرایط پرداخت اقساطی هر بیمه، توصیه میشود با مشاوران ازکی تماس بگیرید یا به صفحه خدمات مربوط به هر بیمه مراجعه کنید. این امکان به افراد این اجازه را میدهد تا بیمه تکمیلی را با شرایط راحتتر و بهصورت قسطی تهیه کنند.
انتخاب بهترین بیمه تکمیلی؛ راهی به سوی سلامت و امنیت
در سال ۱۴۰۴، انتخاب بهترین بیمه تکمیلی درمانی بستگی به نیازهای خاص هر فرد دارد. شرکتهای بیمهای مانند بیمه ایران، سامان، دی، پاسارگاد و ملت با ارائه پوششهای متنوع و هزینههای مختلف، گزینههای مناسبی برای خانوادهها، کارمندان و مشاغل آزاد هستند. برای انتخاب مناسبترین گزینه، مهم است که به پوششها، سقف تعهدات، فرانشیز و هزینههای بیمه توجه کنید. همچنین، امکان پرداخت اقساطی برای راحتی بیشتر مشتریان در سایت ازکی فراهم است. برای اطلاعات دقیق و استعلام قیمت و خرید بهترین بیمه تکمیلی هماکنون اقدام کنید.
سوالات متداول
- بهترین بیمه تکمیلی برای خانوادهها کدام است؟
بیمه سامان با پوششهای گسترده و هزینه مناسب، گزینهای مناسب برای خانوادهها است.
- کدام بیمه تکمیلی بهترین پوشش را ارائه میدهد؟
بیمه ملت با سقف تعهدات بالا و پوششهای متنوع، از جمله بهترین گزینهها است.
- بهترین بیمه تکمیلی از نظر مردم کدام است؟
بیمه ایران با ارائه پوششهای متعادل و هزینه مناسب، از نظر مردم گزینهای محبوب است.
- بهترین بیمه تکمیلی برای مشاغل آزاد کدام است؟
بیمه پاسارگاد با هزینه کمتر و پوششهای پایه، مناسب برای مشاغل آزاد است.
- بهترین بیمه تکمیلی درمانی کدام است؟
بیمه دی با پوششهای درمانی جامع و هزینه مناسب، گزینهای مناسب برای درمان است.
- بهترین بیمه تکمیلی گروهی کدام است؟
بیمه دی با ارائه طرحهای گروهی متنوع و هزینه مناسب، گزینهای مناسب برای گروهها است.
- بهترین بیمه تکمیلی تامین اجتماعی کدام است؟
بیمه ایران و دانا با ارائه سقف تعهدات بالا و در برخی از مواقع نامحدود، بهترین بیمه تکمیلی تامین اجتماعی برای بازنشستگان محسوب میشوند.
میخوام خودمو بیمه تکمیلی کنم این بیمه زیر نظر بانک ملت هست میگه بعد یکسال بیمه تکمیلی میشی که شامل همه موارد بیماریها میشه میخواستم درموردش بیشتر بدونم
سلام و وقت بخیر.
احتمالا منظورتون شرکت بیمه ما هست. ولی متاسفانه متوجه شدم که منظورتون بیمه تکمیلی هست یا بیمه عمر؟
بیمه ما متعهد نیست و بسختی خسارت میدهد
سلام.الان مثلا معرفی کردید؟؟!ملت که سر در نمیارن شما که اینکاره اید بفرمایید این بیمه خوبه از نظر ما.اصلا رتبه بندی کنید از نظر رضایت مشتری یا بیمه مرکزی.الان شرکت ما ماهی ۷۵تومان از هر نفر کم میکنه میده بیمه کار آفرین.در عوض دندون نداریم سقف ویزیت ۲۵۰ت سقف دارو۲۵۰ت سزارین۲۵۰۰ت آمبولانس داخل شهری و بیرون شهری گذاشته که صد بار گفتیم نمیخایم .حالا واسه دارو میگن ویتامین تعلق نمیگیره دارو خارجی تعلق نمیگیره هر دکتر یا سونوگرافی که خوششون نیاد ۷۵درصد ویزیت رو میدن.خودمون رو اجباری باید تکمیلی کنیم.ولی تصمیم گرفتیم حداقل خانواده رو ی بیمه دیگه انجام بدیم.حالا لطفا خواهشاً ی بیمه معرفی کنید
سلام دوست عزیز
مشخص کردن خوب یا بد به عوامل خیلی زیادی بستگی داره که مهمترینش شرایطی هست که خریدار در نظر داره. شما میتونین با شماره 02154864 تماس بگیرین یا در بخش بیمه تکمیلی و درمان سایت درخواست مشاوره ثبت کنین تا همکاران بنده با شما تماس بگیرن و با توجه به شرایطی که شما مد نظرتون هست بهترین بیمه تکمیلی مناسب شما رو بهتون معرفی کنن.
سلام دوست عزیز
در صورت نارضایتی از بیمه تکمیل درمانی که در حال حاضر دارید، با ما همراه باشید تا با بهترین پوششها و مراکز طرف قرارداد در کنار شما باشیم.
شریعتی
سلام در بیمه حافظ یا بیمه ملت پوشش هزینه های دندانپزشکی کامل تر است ومبلغ فرانشیز کدام کمتر مباشد؟
سلام دوست عزیز
بستگی به نوع و سقف پوشش انتخابی شما داره. میتونین برای اطلاع دقیق از هر کدوم بروشور مربوط به بیمه تکمیلی رو در سایت این بیمهها بخونین.
اغلب خانواده ها با مشکل سن 70برای بیمه کردن روبرو هستند.بطورکلی چه بیمه هایی ودر کدام شرکتها بیمه ای برای افراد 70به بالا دارند، هرنوع که باشد میفرمائید؟
سلام
در صورت تمایل با بنده در ارتباط باشید تا راه حل پوشش درمان تکمیلی افراد بالای 70 سال را خدمت شما عرض کنم.
شریعتی
سلام، به نظر بنده بیمه”ما” شرایط خوبی داره،دندانپزشکی رو هم پوشش میده خیلیم زود هزینه رو عودت میده،شعبات زیادی هم داره،اکثر بیمارستان ها و آزمایشگاه ها رو پوشش میده،درضمن الان ارتباط آنلاین هم زیاد داره
لطفا بهترین نوع بیمه تکمیلی را معرفی کنید که در بهترین حالت کدام نوعش هزینه های سنگین را پرداخت می کند .
با سپاس.
سلام دوست عزیز
این که کدوم بیمه تکمیلی بهترین هست کاملا بستگی به شرایط شما داره. میتونین با شماره 021-54864 تماس بگیرین تا همکاران بخش تکمیلی خیلی دقیق شما رو راهنمایی کنن.
با سلام من تحت پوشش تکمیلی بیمه البرز هستم . رقم و عدد بستگی به قرارداد داره.
یکی از پارامتر های مهم مدت زمان و پیگیری هست که متاسفانه شرکت البرز خوب عمل نمی کنه.
روال اداری غیر چابک و عدم رفتار سازمانی در کارمندها (اون دفتر نمایندگی ). یه مدت که مدارک من گم شده بود بعد از کلی پیگیری پیدا شد و الان هم برای پیگیری که تماس گرفته میشه به هم پاس میدن.
آخر هم یه شماره موبایل از یکی از کارمندان شعبه دادن. که هروقت تماس گرفته میشه یا شعبه نیست یا پشت میزش نیست.
خرداد ماه 1400 یه عمل سرپایی لیزیک چشم داشتم هنوز که هنوزه دارم دنبال (1400/09/22) هزینه بیمه تکمیلیش دوندگی می کنم.
یه بار به دفتر تهران تماس گرفتم- پشتیبان به جای اینکه مشکل منو حل کنه دنبال توجیه تاخیر پرسنلشون هست و توضیح های خارج از وظیفه میده.
از ازکی می خوام که منتشر کنن. تا واقعا هم شرکت البرز از مشکلش مطلع بشه و هم دوستانی که میخوان بیمه تکمیلی ب
.
مهدی عزیز سلام
برای تجربهای که براتون پیش آمده، متاسفیم.
پیشنهاد میکنم با دفتر مرکزی تهران تماس بگیرید یا حتی میتونید به بیمه مرکزی شکایت کنید.
سلام نام بیمه شما چیست وخدمات به چه صورت اراع میکند ممنون میشم